Лимиты на переводы для отдельных категорий ФЛП
10 августаОбрати внимание: с 14 августа 2026 года могут применяться новые лимиты на переводы для отдельных категорий ФЛП.
В мае 2026 года банковское сообщество подписало обновленную редакцию Меморандума об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг. Документ предусматривает единые подходы банков к финансовому мониторингу, противодействию мошенничеству, использованию счетов в незаконных схемах и уменьшению теневого сектора экономики.
Меморандум не устанавливает всеобщего ограничения на переводы для всех предпринимателей. Банк применяет предусмотренные документом меры с учетом риск-ориентированного подхода, результатов проверки клиента и характера его хозяйственной деятельности.
Кого могут касаться лимиты
Месячные лимиты могут устанавливаться для клиентов повышенного уровня риска, в частности:
- новые ФЛП, осуществляющих деятельность менее шести месяцев;
- ФЛП, возобновивших операционную активность после длительного перерыва;
- клиентов, операции которых не соответствуют заявленной деятельности, финансовому состоянию или имеющейся в банке информации.
Какие лимиты будут действовать
Для переводов в пределах Украины со счетов ФЛП на счета других контрагентов Меморандум предусматривает поэтапную установку месячных лимитов.
-
С 14 августа 2026 года
до 600 000 грн/мес.
-
С 14 ноября 2026 года
до 400 000 грн/мес.
-
С 14 августа 2026 года
до 3 000 000 грн/мес.
-
С 14 ноября 2026 года
до 1 000 000 грн/мес.
Период | ФЛП 1 группы | ФЛП 2 та 3 групп |
С 14 августа 2026 года | до 600 000 грн/мес. | до 3 000 000 грн/мес. |
С 14 ноября 2026 года | до 400 000 грн/мес. | до 1 000 000 грн/мес. |
Указанные ограничения могут применяться к переводам в национальной и иностранной валюте на счета юридических лиц, физических лиц и других ФЛП.
В то же время, установка такого лимита не означает автоматическое ограничение для каждого предпринимателя. Банк оценивает операции клиента с учетом его деловой активности, характера деятельности, финансового положения и другой доступной информации.
Для прозрачного бизнеса
Предусмотренные Меморандумом меры не будут влиять на клиентов, ведущих реальную и прозрачную хозяйственную деятельность и могут подтвердить ее документально.
В частности, важно, чтобы клиент:
- своевременно и в полном объеме уплачивал налоги;
- имел понятную бизнес-модель;
- проводил операции, соответствующие заявленному виду и объему деятельности;
- мог документально подтвердить происхождение средств и содержание операций.
Если лимита недостаточно
Если установленный лимит не отвечает фактическим потребностям бизнеса, клиент может обратиться в банк с запросом на его пересмотр.
Для подтверждения необходимости проведения операций в большем объеме могут потребоваться документы, подтверждающие реальность хозяйственной деятельности и содержание операций. Это могут быть:
- договоры;
- счета;
- акты выполненных работ;
- накладные;
- налоговая отчетность;
- документы о сезонности бизнеса или значительных запланированных расходах;
- другие документы, подтверждающие обоснованность сделок.
Также рекомендуем своевременно уведомлять банк об изменениях в деятельности, в частности, по виду бизнеса, группе налогообложения, ожидаемым оборотам и другим данным, предоставленным при установлении или актуализации деловых отношений.
Unex Bank продолжает применять риск-ориентированный подход к финансовому мониторингу и оценивать операции с учетом особенностей деятельности каждого клиента.
Спасибо за сотрудничество и ответственное ведение бизнеса.
Хочешь оставить отзыв о работе Unex Bank?
