Время от времени мировую криптоиндустрию сотрясают громкие скандалы: банкротство бирж, кражи крупных сумм. Но большинство мошеннических операций остаются без внимания мировых СМИ.
Почти год назад, 11 ноября 2022 года мировая криптоиндустрия испытала один из самых больших шоков. Биржа FTX, входившая в тройку мировых лидеров, объявила о банкротстве. Сэм Бенкман-Фрид, генеральный директор компании, оставил кресло гендиректора и написал в Twitter: «Извините. Я облажался». Это извинение, по оценкам самой компании, обошлось 50 крупнейшим кредиторам в 3,1 миллиарда долларов.
Индустрия пережила этот случай очень болезненно. Знаменитый Bitcoin почти мгновенно потерял около 20% стоимости, а доверие к отрасли, как тогда казалось, было надолго подорвано. К счастью для криптоэнтузиастов, драматические прогнозы аналитиков так и остались лишь словами. Может, потому, что ничего экстраординарного на самом деле и не произошло?
30 миллиардов долларов
На днях на сервисе препринтов arxiv.org было опубликовано масштабное исследование группы Complexity Science Hub и Монреальского университета относительно масштабов и структуры потерь криптосектора из-за различных взломов, мошенничества и т.д.
Исследователи провели тщательный анализ многочисленных баз данных, разыскивая упоминания о задокументированных случаях уголовных дел в криптосекторе с 2017 по 2022 годы. В общей сложности им удалось идентифицировать 1155 кейсов. Авторы работы предупреждают: далеко не все случаи попадают в поле зрения, поэтому даже упомянутые потери в размере $30 млрд в течение пяти лет, равные годовому доходу Люксембурга, могут быть существенно занижены.
«Эти 1155 случаев, возможно, не являются полной картиной, но они являются одним из самых масштабных наборов событий, проанализированных на сегодняшний день, что является первым шагом к оценке размера и масштаба преступности в DeFi», - цитирует слова Кэтрин Карпентье-Дежарденс из Монреальского университета платформа EurekAlert.
Важно, что количество зафиксированных событий с течением времени очень динамично растет. Авторы исследования приводят красноречивый пример: в 2017 году было зафиксировано всего 16 кейсов. В 2021 году их количество возросло до 308. А в прошлом году произошло 435 событий. Отчасти такой прирост, конечно, можно объяснить увеличением внимания к вопросу мошенничества в криптоиндустрии. Но лишь отчасти.
Еще несколько интересных цифр из исследования
- Самый маленький ущерб принес «взлом», в результате которого было потеряно 158 долларов США.
- Наибольший ущерб инвесторам принесла афера Africrypt – 3,6 миллиарда долларов.
- Более чем в половине задокументированных случаев ущерб превышал $356 000.
В 52,4% случаев целями были сервисы DeFi, и взлом почти всегда достигался благодаря техническим уязвимостям на уровне протокола.
В 40% уголовных событий участники DeFi сами были злоумышленниками, в основном злоупотребляя контрактами на уровне криптоактивов. Наиболее распространенный механизм – так называемый «rug pull scams» (выдергивание коврика). При этом мошенники привлекают инвесторов привлекательным предложением и огромными перспективами, а затем просто исчезают вместе с деньгами инвесторов.
Но в любом случае большинство мошеннических схем строятся только на нескольких базовых установках: слабая регуляция индустрии, низкая осведомленность рядовых инвесторов и реноме «поля чудес», созданное для криптоиндустрии глобальными СМИ.
Естественно, это не значит, что децентрализованные финансы в широком смысле следует признать мошенничеством. Но для рядовых граждан, не знающих тонкостей DeFi, лучше по меньшей мере ограничить инвестиции в индустрию.
