Как работает финансовый мониторинг
Мы работаем в соответствии с законодательством Украины и международными стандартами в сфере предотвращения и противодействия отмыванию средств, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.
Цель финансового мониторинга — помогать защищать финансовую систему от незаконного использования и своевременно выявлять рисковые операции.
Именно поэтому мы анализируем операции клиентов, а при необходимости можем запросить дополнительную информацию или документы. Это стандартная часть работы банка как субъекта первичного финансового мониторинга.
Мы применяем риск-ориентированный подход при проверке клиентов и их операций. Это означает, что характер и объём проверки зависят от конкретной ситуации и уровня риска.
В ходе финансового мониторинга банк, в частности:
- Идентифицирует и верифицирует клиентов
- Анализирует финансовые операции
- Оценивает соответствие операций профилю и деятельности клиента
- Выявляет операции, которые могут требовать дополнительной проверки
- Управляет рисками, связанными с отмыванием средств и финансированием терроризма
- Взаимодействует с государственными органами в рамках законодательства
Что нужно от тебя
Чтобы мы могли быстро и корректно провести необходимую проверку, важно:
- Предоставлять достоверную информацию
- Своевременно обновлять персональные и другие данные
- Предоставлять документы по запросу Банка
- При необходимости объяснять экономический смысл операций и подтверждать происхождение средств
Если мы обратились к тебе за документами или пояснениями, это не означает, что ты сделал что-то неправильно. В некоторых случаях банк просто должен выполнить требования законодательства и получить дополнительную информацию об операции.
Хочешь сообщить о нарушении?
Мы открыты для сообщений о возможных нарушениях со стороны работников банка и других ситуациях, которые могут представлять риск для клиентов или банка.
Сообщить о нарушении могут:
- Работники банка
- Клиенты
- Контрагенты
- Другие лица, которым стало известно о возможном нарушении
Хочешь сообщить о нарушении?
О чем можно сообщить
О чем можно сообщить
Например:
- Подозрительную финансовую операцию
- Возможные признаки отмывания средств или финансирования терроризма
- Нарушение внутренних процедур банка
- Мошенничество или коррупционные действия
- Другие нарушения законодательства или установленных правил
Как сообщить о нарушениях?
Email: [email protected]
Телефон: 0 800 3 111 33
Telegram: UnexBank_support_bot
По почте: 03040, ул. Васильковская, 14, г. Киев
Также можно воспользоваться онлайн-формой ниже:
Ты можешь оставить сообщение анонимно или указать свои контактные данные. Если ты оставишь контакты, мы сможем сообщить о результатах рассмотрения обращения.
Как сообщить о нарушениях?
Что следует отметить в сообщении
Чем больше конкретной информации ты предоставишь, тем легче нам будет разобраться в ситуации. По возможности укажи дату или период, когда произошла ситуация; сумму и валюту операции; участников операции; информацию о выгодоприобретателе; признаки, которые вызывают подозрение; обстоятельства, при которых ты обнаружил нарушение; информацию о третьих лицах, если она имеет значение. К сообщению можно приложить документы или другие файлы, которые помогут подтвердить изложенные факты.
Как мы рассматриваем сообщение
Каждое сообщение проходит внутреннюю процедуру рассмотрения:
- Получаем сообщение
Фиксируем информацию и проверяем, достаточно ли данных для дальнейшего рассмотрения. - Анализируем ситуацию
Определяем характер сообщения и обстоятельства, которые требуют проверки. - Проводим проверку
При необходимости собираем дополнительную информацию и документы. - Принимаем решение
По результатам проверки Банк принимает необходимые меры в соответствии с законодательством и внутренними процедурами.
Если ты оставил свои контактные данные, мы сможем связаться с тобой в случаях, предусмотренных процедурой рассмотрения сообщений.
Конфиденциальность и защита данных
Мы понимаем, что сообщение о возможном нарушении может быть чувствительным.
Поэтому мы обеспечиваем конфиденциальность полученной информации и защиту персональных данных в соответствии с законодательством Украины.
Информация, которую ты предоставляешь через канал сообщения о нарушении, используется для её рассмотрения и принятия необходимых мер.
Важно: сообщение должно содержать достоверную информацию. Не используй этот канал для решения личных конфликтов или споров, которые не связаны с возможными нарушениями.
Хочешь оставить отзыв о работе Unex Bank?
