Ліміти на перекази для окремих категорій ФОП

Зазначені обмеження можуть застосовуватися до переказів у національній та іноземних валютах на рахунки юридичних осіб, фізичних осіб та інших ФОП.

Водночас встановлення такого ліміту не означає автоматичне обмеження для кожного підприємця. Банк оцінює операції клієнта з урахуванням його ділової активності, характеру діяльності, фінансового стану та іншої доступної інформації.

Для прозорого бізнесу

Передбачені Меморандумом заходи не впливатимуть на клієнтів, які ведуть реальну та прозору господарську діяльність і можуть підтвердити її документально.

Зокрема, важливо, щоб клієнт:

• своєчасно та в повному обсязі сплачував податки;
• мав зрозумілу бізнес-модель;
• проводив операції, що відповідають заявленому виду та обсягу діяльності;
• міг документально підтвердити походження коштів та економічний зміст операцій.

Якщо ліміту недостатньо

Якщо встановлений ліміт не відповідає фактичним потребам бізнесу, клієнт може звернутися до банку із запитом щодо його перегляду.

Для підтвердження необхідності проведення операцій у більшому обсязі можуть знадобитися документи, які підтверджують реальність господарської діяльності та економічний зміст операцій. Це можуть бути:

• договори;
• рахунки;
• акти виконаних робіт;
• накладні;
• податкова звітність;
• документи щодо сезонності бізнесу або значних запланованих витрат;
• інші документи, що підтверджують обґрунтованість операцій.
  

Також рекомендуємо своєчасно повідомляти банк про зміни у діяльності, зокрема щодо виду бізнесу, групи оподаткування, очікуваних оборотів та інших даних, наданих під час встановлення або актуалізації ділових відносин.

Unex Bank продовжує застосовувати ризик-орієнтований підхід до фінансового моніторингу та оцінювати операції з урахуванням особливостей діяльності кожного клієнта.

Дякуємо за співпрацю та відповідальне ведення бізнесу.