Як працює фінансовий моніторинг
Ми працюємо відповідно до законодавства України та міжнародних стандартів у сфері запобігання та протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення.
Мета фінансового моніторингу — допомагати захищати фінансову систему від незаконного використання та своєчасно виявляти ризикові операції.
Саме тому ми аналізуємо операції клієнтів, а за потреби можемо попросити додаткову інформацію або документи. Це стандартна частина роботи банку як суб’єкта первинного фінансового моніторингу.
Ми застосовуємо ризик-орієнтований підхід під час перевірки клієнтів та їхніх операцій. Це означає, що характер і обсяг перевірки залежать від конкретної ситуації та рівня ризику.
Під час фінансового моніторингу банк, зокрема:
- Ідентифікує та верифікує клієнтів
- Аналізує фінансові операції
- Оцінює відповідність операцій профілю та діяльності клієнта
- Виявляє операції, які можуть потребувати додаткової перевірки
- Управляє ризиками, пов’язаними з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму
- Взаємодіє з державними органами в межах законодавства
Що потрібно від тебе
Щоб ми могли швидко та коректно провести необхідну перевірку, важливо:
- Надавати достовірну інформацію
- Своєчасно оновлювати персональні та інші дані
- Надавати документи на запит Банку
- За потреби пояснювати економічний зміст операцій та підтверджувати походження коштів
Якщо ми звернулися до тебе по документи чи пояснення, це не означає, що ти зробив щось неправильно. У деяких випадках банк просто має виконати вимоги законодавства та отримати додаткову інформацію про операцію.
Хочеш повідомити про порушення?
Ми відкриті до повідомлень про можливі порушення з боку працівників банку та інші ситуації, які можуть становити ризик для клієнтів або банку.
Повідомити про порушення можуть:
- Працівники банку
- Клієнти
- Контрагенти
- Інші особи, яким стало відомо про можливе порушення
Хочеш повідомити про порушення?
Про що можна повідомити
Про що можна повідомити
Наприклад:
- Підозрілу фінансову операцію
- Можливі ознаки відмивання коштів або фінансування тероризму
- Порушення внутрішніх процедур банку
- Шахрайство або корупційні дії
- Інші порушення законодавства чи встановлених правил
Як повідомити про порушення?
Email: [email protected]
Телефон: 0 800 3 111 33
Telegram: UnexBank_support_bot
Поштою: 03040, вул. Васильківська, 14, м. Київ
Також можна скористатися онлайн-формою нижче:
Ти можеш залишити повідомлення анонімно або вказати свої контактні дані. Якщо ти залишиш контакти, ми зможемо повідомити про результати розгляду звернення.
Як повідомити про порушення?
Що варто зазначити у повідомленні
Чим більше конкретної інформації ти надасиш, тим легше нам буде розібратися в ситуації. За можливості вкажи дату або період, коли сталася ситуація; суму та валюту операції; учасників операції; інформацію про вигодоодержувача; ознаки, які викликають підозру; обставини, за яких ти виявив порушення; інформацію про третіх осіб, якщо вона має значення. До повідомлення можна додати документи або інші файли, які допоможуть підтвердити викладені факти.
Як ми розглядаємо повідомлення
Кожне повідомлення проходить внутрішню процедуру розгляду:
- Отримуємо повідомлення
Фіксуємо інформацію та перевіряємо, чи достатньо даних для подальшого розгляду. - Аналізуємо ситуацію
Визначаємо характер повідомлення та обставини, які потребують перевірки. - Проводимо перевірку
За потреби збираємо додаткову інформацію та документи. - Приймаємо рішення
За результатами перевірки Банк вживає необхідних заходів відповідно до законодавства та внутрішніх процедур.
Якщо ти залишив свої контактні дані, ми зможемо зв’язатися з тобою у випадках, передбачених процедурою розгляду повідомлень.
Конфіденційність та захист даних
Ми розуміємо, що повідомлення про можливе порушення може бути чутливим.
Тому ми забезпечуємо конфіденційність отриманої інформації та захист персональних даних відповідно до законодавства України.
Інформація, яку ти надаєш через канал повідомлення про порушення, використовується для її розгляду та вжиття необхідних заходів.
Важливо: повідомлення має містити достовірну інформацію. Не використовуй цей канал для вирішення особистих конфліктів або спорів, які не пов’язані з можливими порушеннями.
Хочеш залишити відгук про роботу Unex Bank?
